Introduction pour débuter en bourse

Dans cet article on va introduire les différents concepts nécessaire pour débuter le trading en bourse, pour le moment il faut se familiariser avec le

1. Introduction à la Bourse

La Bourse, aussi appelée marché boursier, est un lieu où s’échangent des titres financiers, principalement des actions et des obligations. Elle permet aux entreprises de lever des fonds en émettant des actions ou des obligations, tandis que les investisseurs peuvent acheter ces titres dans l’espoir de réaliser un profit. La Bourse joue un rôle crucial dans l’économie mondiale, car elle facilite la croissance des entreprises et offre des opportunités d’investissement aux particuliers et aux institutions.

a. L’Histoire de la Bourse : Une Évolution Séculaire

L’histoire de la bourse remonte à plusieurs siècles et reflète l’évolution des échanges commerciaux et financiers dans le monde. Bien avant que la bourse moderne ne voie le jour, les premières formes d’échanges financiers apparurent dès l’Antiquité, lorsque les marchands babyloniens, grecs et romains ont commencé à négocier des créances et des parts dans des entreprises maritimes. Cependant, c’est au Moyen Âge, avec l’essor des villes commerçantes européennes, que les bases de la bourse telle que nous la connaissons aujourd’hui ont commencé à émerger. La ville de Bruges, en Belgique, est souvent considérée comme le berceau des bourses modernes : c’est là que les marchands se rassemblaient devant la maison de la famille Van der Buerse pour échanger des titres et des marchandises, donnant ainsi naissance au terme “bourse”.

La première bourse officielle a vu le jour à Anvers, en Belgique, en 1531. Contrairement à ce que l’on connaît aujourd’hui, les premières bourses ne concernaient pas les actions, mais plutôt des produits tels que les matières premières et les créances. Avec le temps, l’idée de la cotation d’entreprises a émergé. C’est au XVIIe siècle que ce modèle a réellement pris forme avec la création de la Compagnie néerlandaise des Indes orientales, l’une des premières sociétés par actions. Pour financer ses expéditions coûteuses, elle a vendu des parts de propriété au public, introduisant ainsi l’idée de partage des bénéfices et des pertes parmi de multiples investisseurs.

Le XVIIIe siècle a marqué une période charnière pour la bourse, avec l’établissement de bourses dans des centres financiers majeurs comme Londres (London Stock Exchange) en 1801 et Paris (Bourse de Paris) en 1724. Aux États-Unis, Wall Street est devenue le symbole mondial du capitalisme financier, notamment après la création du New York Stock Exchange (NYSE) en 1792. Ces places financières ont permis à des entreprises de collecter des fonds pour leurs activités, tout en offrant aux investisseurs un moyen de réaliser des profits.

Au fil des siècles, la bourse a évolué grâce aux avancées technologiques et aux changements économiques. Le XXe siècle a vu l’émergence de nouvelles places boursières, la diversification des produits financiers, et la démocratisation de l’accès au marché grâce à l’essor des courtiers en ligne. Les crises boursières, comme le krach de 1929 ou la crise financière de 2008, ont également façonné l’histoire de la bourse en mettant en lumière les risques associés à la spéculation et l’importance de la régulation.

Aujourd’hui, les bourses du monde entier, comme le NASDAQ, le Tokyo Stock Exchange ou encore Euronext, jouent un rôle central dans l’économie globale. Elles ne se limitent plus aux actions, mais incluent une vaste gamme d’instruments financiers, allant des obligations aux produits dérivés. La transition vers le numérique, avec des transactions automatisées en quelques microsecondes, illustre l’évolution continue de ces institutions.

L’histoire de la bourse n’est pas seulement celle des marchés financiers, mais aussi celle de l’innovation, de l’expansion économique et des bouleversements sociaux. Elle reste au cœur des économies modernes, incarnant à la fois les promesses et les défis du capitalisme.

b. Qu’est-ce qu’une action ?

Une action représente une part de propriété dans une entreprise. Lorsque vous achetez une action d’une société, vous devenez actionnaire de cette entreprise. Cela signifie que vous détenez une petite portion de la société et que vous avez le droit de recevoir une partie de ses bénéfices sous forme de dividendes, ainsi que la possibilité de réaliser un profit si la valeur de l’action augmente.

Les actions peuvent offrir de bons rendements, mais elles comportent également des risques, car leur prix fluctue en fonction des performances de l’entreprise et des conditions économiques générales. Par conséquent, elles conviennent mieux aux investisseurs ayant une tolérance au risque modérée à élevée et qui cherchent à investir à long terme.

c. Qu’est-ce qu’une obligation ?

Une obligation est un titre de créance. Lorsque vous achetez une obligation, vous prêtez de l’argent à une entreprise ou à un gouvernement en échange d’intérêts réguliers et du remboursement du capital à une date déterminée. Contrairement aux actions, les obligations ne confèrent pas de droits de propriété dans l’entreprise, mais elles offrent un flux de revenus plus stable, ce qui les rend généralement moins risquées que les actions.

Les obligations sont souvent utilisées comme une méthode de protection contre la volatilité du marché boursier. Elles sont populaires parmi les investisseurs à la recherche de stabilité ou d’un flux de revenus régulier à travers les paiements d’intérêts.

2. Les Principaux Acteurs du Marché Boursier

Pour mieux comprendre comment fonctionne la Bourse, il est important de connaître les principaux acteurs impliqués :

a. Les entreprises cotées en Bourse

Les sociétés qui souhaitent lever des fonds peuvent décider de devenir “publiques” en émettant des actions lors d’une introduction en bourse (IPO). Ces actions peuvent ensuite être achetées et vendues par des investisseurs sur les marchés financiers. Les entreprises cotées en bourse doivent rendre publics leurs états financiers et répondre aux exigences de transparence imposées par les régulateurs.

Les entreprises cotées utilisent les fonds levés pour financer leurs projets, se développer et innover. Une bonne gestion de la transparence et des performances de l’entreprise permet de maintenir la confiance des investisseurs et d’assurer une croissance stable de la valeur de l’action.

b. Les investisseurs particuliers

Les investisseurs particuliers sont des individus comme vous et moi qui achètent et vendent des actions ou des obligations pour essayer de faire fructifier leur épargne. Les investisseurs particuliers peuvent utiliser des plateformes de trading en ligne pour accéder au marché et acheter des titres à des frais relativement bas. Aujourd’hui, grâce à l’accessibilité de la technologie, de nombreuses personnes peuvent investir facilement dans des actions, avec des montants de départ parfois très faibles.

Les investisseurs particuliers doivent souvent se former pour comprendre les risques et les opportunités liés à leurs investissements. Beaucoup utilisent des stratégies de diversification pour minimiser les risques tout en cherchant à obtenir des rendements intéressants.

c. Les investisseurs institutionnels

Les investisseurs institutionnels sont de grands acteurs, comme les banques, les compagnies d’assurance, les fonds de pension, et les hedge funds. Ils contrôlent d’importants volumes de capitaux et jouent un rôle clé dans les mouvements des marchés financiers. Ces institutions achètent et vendent des titres en grande quantité, ce qui peut influencer significativement les prix du marché.

Contrairement aux investisseurs particuliers, les investisseurs institutionnels disposent d’équipes d’experts en investissement et utilisent souvent des stratégies sophistiquées pour maximiser leurs rendements tout en gérant les risques de manière professionnelle. d. Les courtiers

Les courtiers agissent comme intermédiaires entre les investisseurs et le marché. Ils permettent aux investisseurs d’acheter et de vendre des titres et offrent souvent des conseils d’investissement. Avec l’essor des plateformes de trading en ligne, de nombreux investisseurs particuliers peuvent passer des ordres directement via des courtiers électroniques à des coûts très bas.

Les courtiers en ligne sont particulièrement populaires en raison de leur accessibilité, leurs frais réduits et la rapidité d’exécution des transactions. Cependant, les investisseurs doivent bien choisir leur courtier en fonction de leurs besoins, des outils proposés et des frais appliqués.

3. Les Marchés Financiers : Où les Actions sont Négociées

Les marchés financiers sont les lieux où se déroulent les transactions boursières. Il existe plusieurs types de marchés, chacun avec ses caractéristiques propres.

a. Les Bourses traditionnelles

Les grandes bourses comme le New York Stock Exchange (NYSE) ou Euronext Paris sont des marchés centralisés où les transactions sont enregistrées et où les prix des actions sont déterminés par l’offre et la demande. C’est sur ces bourses que sont cotées les grandes entreprises mondiales.

Les bourses traditionnelles sont connues pour leur transparence et leur réglementation stricte, ce qui offre une certaine sécurité aux investisseurs. Ces bourses centralisées garantissent également une meilleure liquidité des titres échangés, permettant aux investisseurs d’acheter et de vendre facilement.

b. Le marché hors cote (OTC - Over the Counter)

En dehors des bourses traditionnelles, il existe des marchés où les titres peuvent être échangés directement entre deux parties, sans passer par une plateforme centralisée. C’est souvent le cas pour des actions de petites entreprises ou des obligations spécifiques. Le marché OTC est généralement moins régulé, ce qui peut augmenter les risques pour les investisseurs.

Bien que moins transparent que les marchés centralisés, le marché OTC peut offrir des opportunités d’investissement dans des titres moins liquides ou des produits financiers spécifiques.

c. Les plateformes de trading électronique

Avec la digitalisation des marchés, de nombreuses transactions sont désormais réalisées sur des plateformes de trading électronique. Cela a permis d’améliorer la liquidité et de réduire les frais pour les investisseurs, en particulier les particuliers. Les plateformes électroniques permettent d’accéder aux marchés en temps réel et de gérer facilement un portefeuille d’actions.

De plus en plus d’investisseurs utilisent ces plateformes pour acheter et vendre des titres sans l’intervention d’un courtier physique. C’est également un excellent moyen de suivre les performances de ses investissements en temps réel. Ces plateformes sont appelées un exchange ou plateforme de trading et il en existe de nombreux.

d. Exemple de plateformes de Trading en Bourse

  • eToro : Plateforme internationale offrant une large gamme d’actifs, y compris des actions et des ETF. eToro est régulée en France et propose des fonctionnalités de trading social.

  • DEGIRO : Courtier en ligne proposant des frais compétitifs et un accès à de nombreux marchés internationaux. DEGIRO est apprécié pour sa transparence tarifaire et la diversité de ses produits.

  • XTB : Plateforme offrant une interface intuitive et une gamme variée d’instruments financiers, adaptée aux traders débutants et expérimentés.

  • Trade Republic : Néobroker allemand présent en France, proposant des investissements sans commission sur une sélection d’actions et d’ETF. Trade Republic a récemment obtenu une licence bancaire en Allemagne et prévoit d’ouvrir une succursale en France.

  • Bourse Direct : Courtier français offrant des tarifs attractifs et une plateforme adaptée aux investisseurs particuliers souhaitant accéder aux marchés français et internationaux.

e. Les Actions de Trading Possibles sur un Exchange

Un exchange (ou plateforme d’échange) offre une variété d’actions de trading permettant aux investisseurs et traders d’acheter, de vendre ou de gérer leurs positions sur différents instruments financiers. Voici une explication des principales actions de trading possibles :

1. Achat d’actifs

  • Description : L’achat est l’une des actions de base sur un exchange. Il s’agit d’acquérir un actif financier, tel qu’une action, une cryptomonnaie, une obligation ou un ETF.
  • Objectif : Profiter de la hausse future de la valeur de l’actif pour réaliser un bénéfice à la revente.
  • Exemple : Acheter des actions Apple (AAPL) à 150 € l’unité avec l’espoir qu’elles atteignent 200 €.

2. Vente d’actifs

  • Description : La vente consiste à céder un actif en votre possession. Cette action peut être réalisée pour prendre des bénéfices, limiter des pertes ou réallouer des fonds.
  • Objectif : Encaisser les gains ou réduire l’exposition à un actif.
  • Exemple : Vendre un ETF que vous possédez après avoir atteint votre objectif de rendement.

3. Ventes à découvert (Short Selling)

  • Description : La vente à découvert consiste à emprunter un actif, le vendre au prix actuel, puis le racheter ultérieurement à un prix inférieur (si la prédiction de baisse est correcte).
  • Objectif : Profiter d’une baisse de prix pour générer des bénéfices.
  • Exemple : Vendre à découvert une action à 50 € l’unité, puis la racheter à 40 €, réalisant ainsi un bénéfice de 10 € par action.
  • Attention : Cette stratégie est risquée, car les pertes sont théoriquement illimitées si le prix de l’actif augmente au lieu de diminuer.

4. Placement d’ordres à cours limité (Limit Order)

  • Description : Un ordre à cours limité permet de spécifier un prix maximal pour un achat ou un prix minimal pour une vente.
  • Objectif : Obtenir un meilleur prix que celui du marché actuel.
  • Exemple : Placer un ordre d’achat d’une action à 100 €, même si son prix actuel est de 105 €.

5. Placement d’ordres au marché (Market Order)

  • Description : Un ordre au marché est exécuté immédiatement au meilleur prix disponible.
  • Objectif : Effectuer rapidement une transaction, même si cela peut entraîner un léger écart de prix.
  • Exemple : Acheter 50 actions immédiatement au prix du marché, quel que soit ce prix.

6. Trading sur marge

  • Description : Le trading sur marge permet de trader avec des fonds empruntés auprès de l’exchange ou du courtier. Cela permet d’amplifier les gains, mais aussi les pertes.
  • Objectif : Augmenter le pouvoir d’achat ou de vente.
  • Exemple : Utiliser un effet de levier 2x pour investir 200 € alors que vous n’avez que 100 € disponibles.
  • Attention : Les pertes peuvent dépasser le capital investi si l’effet de levier est mal utilisé.

7. Trading d’options et produits dérivés

  • Description : Les options et produits dérivés permettent de spéculer sur les mouvements futurs des prix ou de se couvrir contre les risques.
  • Objectif : Profiter de la volatilité ou gérer le risque.
  • Exemple : Acheter une option d’achat (call) pour acquérir une action à un prix prédéfini dans le futur.

8. Mise en place d’ordres Stop-Loss et Take-Profit

  • Stop-Loss : Permet de vendre automatiquement un actif lorsque son prix atteint un niveau de perte prédéfini.
  • Take-Profit : Permet de vendre automatiquement un actif lorsque son prix atteint un objectif de gain prédéfini.
  • Objectif : Gérer le risque et sécuriser les gains sans surveillance constante.
  • Exemple : Placer un stop-loss à 45 € et un take-profit à 60 € pour une action achetée à 50 €.

9. Swap ou échange d’actifs

  • Description : Échanger un actif contre un autre sans passer par une conversion en monnaie fiduciaire.
  • Objectif : Réallouer un portefeuille sans liquider des positions.
  • Exemple : Échanger une cryptomonnaie comme Bitcoin (BTC) contre Ethereum (ETH) sur une plateforme crypto.

10. Trading algorithmique

  • Description : Utiliser des algorithmes ou des bots pour automatiser les ordres de trading en fonction de stratégies prédéfinies.
  • Objectif : Maximiser l’efficacité et réagir rapidement aux variations du marché.
  • Exemple : Un bot qui achète automatiquement une action si elle baisse de 2 % et la revend lorsqu’elle remonte de 5 %.

4. Pourquoi Investir en Bourse ?

Investir en Bourse présente plusieurs avantages, mais aussi des risques. Voici quelques raisons pour lesquelles les investisseurs choisissent d’y investir :

a. Augmenter la valeur de son patrimoine

Investir en actions peut permettre de faire croître son capital à long terme. Historiquement, les marchés boursiers ont tendance à augmenter sur de longues périodes, bien que cela puisse être ponctué de baisses à court terme. Les investisseurs patients et disciplinés ont souvent pu profiter de ces hausses pour accroître leur patrimoine.

Toutefois, les rendements ne sont pas garantis et varient selon les performances des entreprises et les conditions économiques. Investir à long terme, avec une stratégie diversifiée, est souvent recommandé pour maximiser les chances de succès.

b. Recevoir des dividendes

Certaines actions versent régulièrement des dividendes à leurs actionnaires. Cela permet aux investisseurs de bénéficier de revenus passifs en plus des gains en capital potentiels. Les dividendes représentent une partie des bénéfices d’une entreprise redistribuée à ses actionnaires.

Les investisseurs à la recherche de revenus passifs privilégient souvent les actions de sociétés stables qui versent des dividendes réguliers, en particulier dans des secteurs comme les services publics, les télécommunications ou la finance.

c. Diversification

La Bourse permet de diversifier ses investissements en achetant des actions dans différents secteurs et pays. La diversification est un élément clé de la gestion du risque, car elle permet de répartir le risque sur plusieurs actifs. Si une entreprise ou un secteur sous-performe, les gains réalisés dans d’autres secteurs peuvent compenser les pertes.

Une diversification bien pensée aide à protéger le portefeuille des fluctuations du marché tout en maximisant les opportunités de gains à long terme.

5. Les Indices Boursiers : Qu’est-ce que c’est et pourquoi sont-ils importants ?

Les indices boursiers sont des outils importants qui mesurent la performance d’un ensemble d’actions. Les indices sont souvent utilisés comme points de référence pour évaluer les performances des portefeuilles ou des fonds d’investissement.

a. Exemples d’indices boursiers :

  • S&P 500 : Il regroupe les 500 plus grandes entreprises cotées aux États-Unis.
  • CAC 40 : Cet indice suit les 40 plus grandes entreprises cotées en France.
  • NASDAQ : Il est principalement composé d’entreprises technologiques.

Les indices sont souvent utilisés par les investisseurs pour suivre l’évolution du marché dans son ensemble. Par exemple, si l’indice S&P 500 progresse de 2 %, cela indique que les 500 plus grandes entreprises américaines, en moyenne, ont vu leur valeur augmenter de 2 %. Suivre les indices permet aux investisseurs de voir la tendance générale du marché, et d’adapter leur stratégie en conséquence.

6. Risques et Opportunités en Investissant en Bourse

a. Les risques du marché boursier

Investir en Bourse comporte des risques. Les prix des actions peuvent fluctuer en fonction des performances des entreprises, de l’économie globale, ou même d’événements géopolitiques. Il est donc possible de perdre une partie, voire la totalité de son capital si les marchés subissent de fortes baisses. C’est pourquoi il est important de ne pas investir de l’argent dont vous avez besoin à court terme. b. Les opportunités de croissance

Malgré les risques, le marché boursier offre des opportunités de réaliser des gains significatifs, notamment grâce à la croissance des entreprises et à l’effet de la capitalisation (réinvestissement des dividendes pour augmenter le rendement). Les actions de certaines entreprises peuvent connaître une forte croissance, ce qui permet à leurs actionnaires de réaliser des gains substantiels. Conclusion

Comprendre les bases de la Bourse est une étape essentielle pour tout investisseur. Avant de commencer à investir, il est important de bien comprendre le fonctionnement des marchés financiers, les types de titres disponibles, et les risques associés. Une fois ces concepts maîtrisés, vous serez mieux équipé pour prendre des décisions éclairées et construire un portefeuille solide.

Pou savoir comment investir en bourse vous pouvez suivre le prochain article pour découvrir les stratégie d’investissement